2025.06.12 2025.06.13

無申告問題の解決手続き完全ガイド｜税理士が記載

iwamoto

税理士の岩本隆一です。税務調査のご依頼募集中です。

今日は「無申告」について、僕の実体験を交えながら話していきます。

先日、めちゃくちゃ人気のラーメン屋さんから相談を受けました。連日行列ができる有名店なのに、なんと数年間まったく確定申告をしていなかったんです。

「お客さんがたくさん来すぎて、申告のことなんて考える暇がなかった」

これ、笑い話みたいですが結構あるあるなんです。成功している事業者ほど、税務のことを後回しにしがちなんですよね。

僕は税理士として15年以上やってきて、こういう無申告の相談を本当にたくさん受けてきました。今回は、そんな経験から得た「無申告問題を最速で解決する方法」をお伝えします。

Contents

無申告の意外な真実：ズボラでも資料は残っている
無申告のリスク：時間が経つほど雪だるま式に増える
岩本流・無申告解決の5ステップ：スピードが命
税務調査での「誠心誠意作戦」が効く理由
無申告解決後の人生が変わる瞬間
無申告加算税を最小限にする実践テクニック
業種別・無申告になりやすいパターンと対策
さっさと申告しよう
よくある質問：リアル版
まとめ：今すぐ行動すれば、必ず解決できる

無申告の意外な真実：ズボラでも資料は残っている

「無申告の人って、きっと書類もぐちゃぐちゃで管理もできてないんでしょ？」

これ、よくある偏見なんですが、実際はちょっと違います。

確かに、僕のところに相談に来る無申告のクライアントは、正直ズボラな方が多いです（笑）。でも面白いことに、税理士のところまで相談に来るくらいの人は、意外と資料はちゃんと残してるんです。

領収書は箱にぽいぽい入れてるだけでも、ちゃんと取ってある。通帳もきちんと保管してる。つまり、「やらなきゃいけないのは分かってるけど、やり方が分からない」っていう人が多いんです。

これって実は、解決への第一歩なんですよね。

無申告のリスク：時間が経つほど雪だるま式に増える

まず、無申告のペナルティについて説明します：

1. 無申告加算税（15〜20％） 本来の税額に対して15〜20％の加算税がかかります。50万円を超える部分は20％なので、儲かってる事業者ほど痛手です。

2. 延滞税（年約8.7％） 期限の翌日から納付日まで、年利約8.7％で増え続けます。複利なので、放置すればするほどヤバいです。

3. 重加算税（35〜40％） 意図的な隠蔽と判断されると、さらに重いペナルティが課されます。

でも、ここからが大事。正しい手続きを踏めば、これらを最小限に抑えられるんです。

岩本流・無申告解決の5ステップ：スピードが命

僕が無申告案件で一番大切にしているのは「即レス」です。無申告に関してはスピードが命。時間が経つほど状況は悪化するからです。

ステップ1：現状の緊急度チェック（1日目）

まず、どのくらいヤバい状況なのかを判断します：

無申告の期間
推定所得額
税務署からの連絡の有無

さっきのラーメン屋さんの場合、3年間無申告で年商3000万円。これはかなり緊急度が高い案件でした。

ステップ2：資料整理の優先順位づけ（2-3日目）

ズボラな人でも資料は残ってるって言いましたが、整理の仕方にコツがあります：

最優先：

銀行の通帳（全て）
レジの売上データ
大きな支払いの領収書

次に重要：

細かい経費の領収書
契約書類
支払調書

完璧を求めず、80%の精度で進めるのがポイントです。

ステップ3：申告書作成（4-7日目）

ここで多くの税理士が時間をかけすぎるんですが、僕は「まず出す」ことを重視します。

細かい調整は後からでもできます。とにかく期限後申告を出して、無申告状態から脱出することが先決です。

ステップ4：税務署への事前相談（必要に応じて）

金額が大きい場合や複雑なケースでは、申告前に税務署に相談に行きます。

「これから申告します」という姿勢を見せることで、調査官の心証も良くなります。僕はここで誠心誠意対応することを心がけています。

ステップ5：申告後のフォローアップ

申告が終わったら終わりじゃありません。むしろここからが本番。

納税計画を立てて、今後の申告体制を整えます。そして何より、「なぜ無申告になったのか」の根本原因を解決します。

税務調査での「誠心誠意作戦」が効く理由

税務署の調査官との交渉で、僕が実践している「誠心誠意作戦」について説明します。

これ、精神論みたいに聞こえるかもしれませんが、実はちゃんとした戦略なんです。

調査官も人間です。「この納税者は素直に協力してくれる」と思えば、必要以上に厳しくはしません。逆に、隠そうとしたり嘘をついたりすると、とことん調べられます。

さっきのラーメン屋さんのケースでも、最初から全て正直に話して、改善の意思を示しました。結果的に、重加算税は課されずに済みました。

無申告解決後の人生が変わる瞬間

無申告問題を解決すると、クライアントの人生が劇的に変わることがあります。

一番多いのは「銀行からの融資」です。無申告だと当然、決算書も確定申告書もないので、融資なんて受けられません。

でも、きちんと申告するようになると：

設備投資のための融資が受けられる
店舗拡大のための資金調達ができる
事業計画を立てて、戦略的に経営できる

あのラーメン屋さんも、申告後に2号店の融資が通って、今では3店舗展開しています。

「もっと早く相談すればよかった」って、みんな言いますね。

無申告加算税を最小限にする実践テクニック

ここからは、実際に加算税を安くするテクニックをお伝えします：

1. 自主申告の威力 税務署から指摘される前に自分から申告すれば、5％の軽減があります。これだけで数十万円変わることも。

2. 一括納付の交渉 延滞税を止めるために、できるだけ早く納付します。分割の相談もできますが、まずは本税だけでも一括で払えないか検討します。

3. 正当な理由の主張 病気、災害、その他やむを得ない事情があれば、加算税が免除される場合があります。あきらめずに主張しましょう。

業種別・無申告になりやすいパターンと対策

15年の経験から見えてきた、業種別の無申告パターンをお伝えします：

飲食業

現金商売で売上の把握が曖昧
忙しすぎて事務作業が後回し → レジデータの保存と月次集計が重要

IT・フリーランス

複数のクライアントからの入金管理が複雑
経費の線引きが曖昧 → クラウド会計ソフトでの自動化がおすすめ

不動産業

大きな取引の税務処理が複雑
消費税の計算を間違えがち → 早めの専門家相談が必須

さっさと申告しよう

深刻な状態はでいればいるほど損をします。

特にでも申告することをお勧めします。

よかったらこちらを参考に申告のチェックをしてみてください。

バレる前に！期限後申告チェックリスト10項目

よくある質問：リアル版

Q: 何年も無申告だった場合、いくらくらい払うことになりますか？ A: ケースバイケースですが、年所得500万円×3年間無申告の場合、本税約150万円＋加算税・延滞税約50万円で合計200万円程度になることが多いです。

Q: 税務署から連絡が来てからでも間に合いますか？ A: 間に合います！ただし、自主申告に比べて加算税が重くなります。連絡が来た時点で即座に対応を始めましょう。

Q: 無申告を税理士に頼むと、費用はどのくらいかかりますか？ A: 一般的には申告1年分につき10-30万円程度です。ただし、複雑なケースや緊急対応が必要な場合は、それ以上になることもあります。

まとめ：今すぐ行動すれば、必ず解決できる

無申告問題は、放置すればするほど深刻になります。でも、正しい手続きと適切なスピードで対応すれば、必ず解決できる問題です。

重要なポイントは：

スピード重視：完璧を求めず、まず申告する
誠実な対応：隠さず、素直に協力する
専門家の活用：一人で悩まず、早めに相談する
根本解決：なぜ無申告になったかを解決する

僕は無申告案件では必ず即レスを心がけています。LINEでも電話でも、とにかく早く対応します。なぜなら、1日でも早く解決することが、結果的にクライアントの負担を最小限にするからです。

もし今、無申告でお悩みなら、今すぐ行動してください。明日になれば、延滞税がまた1日分増えてしまいます。

税務調査のご依頼も随時受け付けています。一人で抱え込まず、まずはお気軽にご相談ください。一緒に最速で解決していきましょう！

無申告問題の解決手続き完全ガイド｜税理士が記載

無申告の意外な真実：ズボラでも資料は残っている

無申告のリスク：時間が経つほど雪だるま式に増える